Vorstandsmitglied Christian Müllner erläutert Chancen und Risiken von Basel 3 im Rahmen der Finanzmarktgespräche in Alpbach

Alpbach, 02.09.2011 - Im Zuge der Finanzmarktgespräche des Europäischen Forums Alpbach diskutierte Christian Müllner, Vorstandsmitglied der VTB Bank (Austria) AG, mit namhaften Experten zum Thema „Basel III/CRD IV: Konkrete Auswirkungen auf das Bankgeschäft“

„Die Basel 3 Regularien als Antwort auf die Krise 2008 zeigen tendenziell eine korrekte Richtung auf, nämlich die prinzipielle Stärkung der Eigenmittelbasis von Banken, sowie eine „Beschränkung“ der Verschuldungsquote.“ So Herr Müllner in seinem Vortrag. Dennoch meint er weiter: „Kritisch ist aber vor allem der Umgang mit der Anerkennung von Tier 2 Kapital zu nennen. Hier sind Änderungen vorgesehen, die vor allem bei KI-Gruppen in der Konsolidierung eine Reduktion der anrechenbaren Eigenmittel zur Folge haben und damit auch Seiteneffekte auf die Großveranlagungsgrenzen haben. Dies und eine generell höhere Solvabilitätsquote kann zu einer Verringerung der Kreditvolumina führen. Auch im Interbankenmarkt ist nach einem ersten Deleveraging Anfang des Jahres mit einer weiteren Reduktion der Interbankvolumina zu rechnen. Durch die Umsetzung der CRD II werden sich für Standardansatzbanken, durch die Änderung der RWA-Berechnung die RWA in Bezug auf Kreditinstitutsforderungen tendenziell erhöhen.“

Da jedoch noch nicht einmal die Basel 2 Regeln in allen wichtigen Finanzmärkten in Kraft sind, ist für Christian Müllner auch das Vorpreschen der EU kritisch zu hinterfragen. „Denn um Wettbewerbsverzerrungen im internationalen Finanzmarkt zu vermeiden müssen Regelungen doch überall zeitgleich und in derselben Form – ohne weitreichendes Wahlrecht – umgesetzt werden.“ Des Weiteren würde Basel 3 nur ein Mosaiksteinchen in der Antwort auf die Subprime und Finanzkrise sein, wobei die Effizienz der Maßnahmen noch abzuwarten sei. Einerseits wurden viele gute Ideen auf politischer Ebene im Gefolge der Krise nicht weiterverfolgt, wie etwa zentrale Clearinghäuser für Kreditderivate oder auch den Interbanken-Geldhandel. Andererseits können höhere Eigenmittelerfordernisse aber auch zu tendenziell riskanteren Geschäften führen, da der Zinsertrag steigen muss. „Schließlich erwartet sich jeder Aktionär weiterhin die bekannten und üblichen Eigenkapitalrenditen, die jedoch nur durch eine stärkere Risikoübernahme erzielt werden können“, begründet Müllner seine Kritik den zahlreichen Gästen des Europäischen Forums Alpbach.

So muss sich das Konzept von Basel 3 erst beweisen – klar sei jedoch das die neuen Regularien zumindest zu einem „Wachstumsschub bei Consultants und IT-Beratern“ führen wird.

VTB Bank (Austria) AG, die auch als Sponsor des Europäischen Forums Alpbach 2011 auftrat, ist, mit Sitz in Wien, die größte europäische Geschäftsbank der russischen VTB Bank. Das Kapital der Subgroup VTB Bank (Austria) AG beträgt eine Milliarde Euro – dies bei einer konsolidierten Bilanzsumme von 7,5 Milliarden Euro. Die Subgroup VTB Bank (Austria) AG besteht aus VTB Bank (Deutschland) AG und VTB Bank (France) SA. Die Zweigniederlassung VTB Direktbank in Deutschland ist eine reine Onlinebank, die Top-Konditionen für Tages- und Festgeldkonten anbietet. VTB Bank (Austria) AG bietet Dienstleistungen bei Finanzierungen von Handelstransaktionen und Projekten in Russland und in den GUS-Ländern, in den Bereichen Zahlungsverkehr und Investment, an.

Rückfragehinweis:
VTB Bank (Austria) AG
Karin Schönhofer, Corporate Communications Managerin
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